manbetx万博体育就像你无法通过封面来判断一本书一样,你也不能通过他们的头衔审查财务顾问。 一些顾问拥有令人印象深刻的声音,但仅仅是销售人员,他们不会关心您的长期财务目标。以下是将小麦与谷壳分开的一些方法: *他们是否已注册?所有经纪人都需要州和联邦注册。保险代理人只需要国家注册。您可以通过您的州证券监管机构查看他们是否已注册 - 以及他们的客户投诉历史记录。 *他们的头衔是什么意思?仅仅因为他们有正确的文件存档并不意味着他们将以您的最佳利益行事。根据北美证券管理协会的说法: “不要仅依靠标题来确定金融专业人士是否具备您需要的专业知识,以了解标题的含义以及金融专业人士为获得标题所做的工作。有些标题由私营组织授予,例如贸易集团。 虽然一些授予头衔的私人团体可能会为您提供一种投诉其成员的方法,并且可以对会员的不当行为进行纪律处分,但还有其他团体不会对其成员进行投诉或纪律处分。 还有其他的头衔可以简单地购买,甚至由金融专业人士组成,希望暗示他们具有某些专业知识或资格;这些头衔通常是营销工具,并不是由监管机构授予的。与任何头衔一样,您应该验证财务专业ManBetX万博体育原生态体育客户端ManBetX电子竞技,万博体育水位高,万博体育投注官网人员是否有资格为您提供建议。“ *谁是受托人?大多数“注册代表”不是。他们不受高标准的约束,以代表您的最佳利益。注册财务规划师,特许金融分析师,注册投资顾问,律师和其他信托顾问。这意味着他们必须披露所有利益冲突和赔偿。与经纪人和代理商不同,如果他们错了你,你可以他们。 *他们有什么资格获得指定资格?我绝对不会相信一位花了一个周末来获得证书或经过一些内部培训的顾问。 他们接受了什么样的培训? 它如何适用于您需要的技能?例如,他们可能拥有MBA,但可能与管理资金没有任何关系。 他们有什么样的经历?他们是否花了十几年的时间销售保险单或证券而没有提供财务建议? 他们是否必须参加继续教育课程以维持其认证? 他们是否有道德准则和完整的披露文件,概述薪酬,做法和公司的性质? 当然,即使你有一位经验丰富的信托顾问似乎在董事会之上,你仍然需要在另一个层面审查他们。向他们询问转介 - 具有类似财务状况的人。虽然这不是万无一失的,但至少要找出它们的运作方式。 作为一个行业,资金管理不是一本开放的书,所以你必须稍微剥离绑定,看看你得到了什么。万博manbetx官网